《金融体系职务犯罪问题的研究与思考》

金融体系职务犯罪问题的研究与思考

一、金融职务犯罪的表现及其特点

近几年，金融领域的职务犯罪案件呈明显的上升趋势，已成为我国经济犯罪案件中最为突出的犯罪之一。严重扰乱了金融领域的经济秩序，具体有以下几个特点：

（一）犯罪手段多样，捞了钱就跑现象严重。金融系统发生的职务犯罪案件大多数是以贷谋私，或者利用回收贷款之机收入不入账，或者是以假存单、假支付利息等名义套取资金。而且这些人作案一旦得手多数负案潜逃或携款潜逃的现象比较突出，如某院立案查处的8件金融领域贪污、贿赂犯罪就有5件5人作案后潜逃：有的单位瞒案不报，单位防逃意识不强，给司法机关追逃造成了很大困难。

（二）犯罪行为更加隐蔽化。从金融业务岗位看，发案较多的结算岗位和信贷岗位，由于这些岗位资金流动大、业务交往频繁，从事这些岗位的多是内部员工，懂技术、会操作，所以经济犯罪的手段十分隐蔽和狡猾，如果没有完善的管理、监督和检查的制约机制是难以预防的。

（三）犯罪形式呈现多样化。从立案查处的案件看，既有利用职权独自作案，也有结伙作案，还有内外勾结作案，他们采取监守自盗、偷支冒领储户存款、空存实取、假核销死账等方法大肆进行贪污犯罪活动，不仅给人民群众的财产造成了严重的威胁，也给银行的商业信誉带来了不良影响。

（四）犯罪年龄结构年轻化。涉案人员绝大部分是30-40岁的人，中青年作案比重增大，是当今金融部门内部经济案件一个显著特点。这些人多数工作时间较长，对业务比较熟悉，有一定社会地位和相应的权力。

（五）案件递增，金额增大。发生在金融领域的职务犯罪案件，有上升趋势，其涉案金额越来越大，有的案件数额巨大，令人震惊，危害越来越严重。

二、金融职务犯罪的基本原因分析

（三）进一步完善稽核制度。要不断健全、充实各级稽核机构，并根据金融业务的发展和操作手段的科技化，建立不同的检查、稽核制度，经常组织对员工的工作状况、电子网络的工作过程及机器设备的性能等进行检查稽核，以保障业务活动的正常、有序开展。

（四）加强政治思想教育，增强自我“免疫力”。金融单位在搞好金融防范工作的同时，要加大开展职工的思想教育工作，有针对性地开展人生观、价值观、道德观教育，增强思想“免疫力”，自觉抵制不良思想的侵蚀。在金融单位中组织干部职工开展学法、懂法、用法及普法活动，不断提高职工的政治敏感性和安全防范意识。

（五）加强综合治理，形成预防犯罪合力。各有关部门要以综合治理的方法，共同参与预防金融部门职务犯罪的工作。各政法机关要加强与金融纪检、监察部门的联系、沟通，经常分析犯罪动态，互通办案工作信息，加强案件线索的移送，及时研究、制定打击防范的措施。通过运用综合治理的机制，以法律的、行政的、经济的、制度的、教育的等各项手段，有效遏制和防范各金融行业内的职务性犯罪。