农商银行电子银行及中间业务自查报告

农商银行电子银行及中间业务自查报告

我农商行积极落实工作责任,成立工作小组,对所辖中间业务管理执行情况进行了全面检查。现将自查自纠情况报告如下。

一、成立组织

为加强对自查自纠工作的组织领导,我行成立了“电子银行业务管理自查自纠工作领导小组”,组长由副行长担任,成员由财务会计部经理、科技电子银行部经理、稽核监察部经理、客户部经理及相关部室工作人员组成,自查自纠工作由科技电子银行部部负责组织落实。各网点也成立了相应组织,全面真实地开展自查自纠工作。

二、自查情况

(一)组织机构及内控管理

1、我行由科技部负责电子银行业务发展及管理,中间业务由财务会计部负责,发展指标同科技部、财务部绩效工资挂钩

2、中间业务和电子银行管理工作岗位明确到人,各环节风险控制有专人负责

3、已制定电子银行重大突发事件应急预案(定农信社【2012】

122号)。

(二)中间业务管理

1、中间业务

(1)根据《河北省农村信用社中间业务管理办法》。我行制定了《河北定州农村商业银行中间业务管理办法》及操作流程。

(2)我行给所辖网点统一制定下发中间业务收费标准,网点按要求公示收费标准。

(3)对新开办的中间业务产品我行按监管和管理部门要求进行了申请、备案或报告,所开办业务取得相关开办资质。

(4)中间业务收支坚持收、支两条线;严格执行有关会计核算制度,不存在私自截留、虚列或作其他财务处理。

(5)对新业务开办前做好培训,并定期组织开展中间业务培训工作。

(6)建立健全事后检查工作机制,稽核部门及财会部门定期或不定期开展检查。

2、信通卡业务

(1)我行信通卡卡片严格按照重要空白凭证管理,开卡、卡片吞没、作废严格按照规定进行管理并登记,业务要素和相关资料齐全,并留存客户身份信息及身份证联网核查记录。

(2)信通卡约定转存、epos转账申请等业务申请资料齐备,要素齐全。

(3)办理大额、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等重要业务时实行远程授权,相关手续、资料合规齐全。

(4)卡业务差错处理及时,资料保留完整,atm及柜员了解差错处理流程。

4、代理业务

(1)我行所有代理业务均与被代理方签订协议;(2)开办代理业务都今天了事前培训,确保操作人员应知应会;

(3)设立了专户核算代理资金,定期与被代理方核对代理资金及单证,不存在代理资金被挤占挪用现象;

(4)代理业务手续费收入坚持收支两条线。

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