《银行条线尽职检查监督工作报告》

银行条线尽职检查监督工作报告

银行条线尽职监督工作报告

根据总行《中国**条线尽职监督工作实施细则》及《**部门尽职监督作业指导书》、《**》、《三农**》的要求，我部成立了**监督工作组，20**年对全辖****工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下：

一、检查的内容

20**年**经营及**业务，其中：法人**业务检查面100%，个人**业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：

（一）检查**部门自律监管职责履行情况。

检查一级支行风险（**）管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险（**）管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展**尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。

（二）检查**业务活动和管理行为情况。

1.体系建设方面。

（1）检查一级支行**委员会建设情况。

（2）检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。

2.权限控制方面。

检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。

检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。

3.程序控制方面。

（1）检查一级支行**委员会会议档案资料，认定**委员会运作是否规范。

（2）结合分类、**、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用**业务是否符合相关制度规定。

4.分类减值方面。

（1）抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。

（2）抽查法人不良贷款dcf减值测试结果，认定结果准确与否。

5.非零售客户**方面

查阅**工作相关档案，对**管理的组织、准确性进行检查。

6.信用和操作**方面。

（1）收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。

（2）登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。

（3）检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。

3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。

**分行**部

20**年**月**日