《扎鲁特旗农村信用联社科技信息自查方案》

扎鲁特旗农村信用联社科技信息自查方案

为了进一步防范、规避信息科技风险，提高信息科技风险的识别、计量、监测和控制能力，促进我联社电子化建设安全、持续、稳健运行，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。根据自治区联社信息科技风险管理部指示，对我联社汇集点机房、业务部室及所辖网点进行一次全面信息科技风险自查。

一、自查范围及组织

此次自查从7月1日起至7月20日结束，自查面100%。由联社分管科技领导张越主任组长，科技信息部徐再久、旭光为成员。

二、自查内容

（一）银行卡。检查网点开户是否遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则，对申请人的开户资料进行严格的审核，确认开户资料的真实性和完整性。

（二）业务pc机。检查业务部室及营业网点重要业务用机是否安装正版操作系统和杀毒软件，是否存在联接外网和安装游戏软件现象，是否定期进行病毒查杀和有效防控，是否对重要业务数据做到定期备份。

（三）前端设备。检查联社汇集点、业务部室及营业网点前端设备（路由器、交换机、终端、打印机、磁条读写器、

密码键盘）使用及保管情况，检查是否存在私拆、乱接现象，检查设备摆放及整洁状况，检查是否存在设备用电无接地现象。

（四）外部维护情况。检查是否存在重要设备外修和软件系统安装造成潜在风险隐患，如：由外部人员维护造成重要业务数据丢失、数据泄密、软件版本不统

一、ip地址泄密等。

（五）核心业务系统。检查是否存在因操作不范和系统漏洞造成潜在的风险隐患。

（六）内控制度。检查是否存在因管理不到位、内控制度不健全或执行力弱造成潜在风险隐患。

第二篇：扎鲁特旗信用联社资金清算业务管理制度（试行）扎鲁特旗信用联社资金清算业务管理制度（试行）

第一章总则

第一条为加强扎鲁特旗信用联社综合业务网络系统清算业务及个人账户通存通兑业务的管理，防范支付风险，实现业务操作、管理的规范化和标准化，根据《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》、《电子支付指引》、《银行卡管理办法》、《农信银资金清算中心有限责任公司章程》等规定，特制定本办法。

第二条

本办法适用于扎鲁特旗信用联社辖内办理大小额支付业务、省辖结算业务、个人账户通存通兑业务资金清算的联网机构。

第三条扎鲁特旗信用联社业务系统的联网机构是指辖内所属联网营业网点。

第四条大小额支付业务及个人账户通存通兑业务的资金清算是指入网机构受个人账户客户的委托，为其办理异地个人账户存款、取款、查询等业务，并通过核心业务系统完成受理方联网机构与开户方联网机构之间资金清算的行为。

第五条办理大小额支付业务和个人账户通存通兑业务（以下简称通存通兑业务）的入网机构必须是辖内已建立综合业务网络系统、并已开办辖内通存通兑业务的农村信用

1社。

第六条发起与接收大小额支付业务和通存通兑业务的入网机构分别称为受理社（行）和开户社（行）。

第七条大小额支付业务和通存通兑业务资金清算采取“逐笔发起、实时清算”的方式。

第八条扎鲁特旗信联社办理大小额支付业务和通存通兑业务，应在自治区联社清算中心开立清算账户，清算账户应留有足够资金以保证本机构及所辖网点业务的清算。第二章业务基本规定

第十一条扎鲁特旗联社办理资金清算的业务范围

（一）大小额支付业务，包括本地跨行、异地跨行、跨省市资金清算业务。

（二）省辖结算业务，省内本行资金清算业务包括汇票本票、辖内汇兑、委托收款、托收承付、承兑汇票；

（三）个人账户异地现金通存业务，包括柜台有／无折存款，柜台有／无卡存款；

（四）个人账户异地现金通兑业务，包括柜台有卡／有折取现，自助设备取现；

（五）异地转账业务，包括柜台本地卡／折转入异地账户，柜台异地卡／折转入本地账户。

（六）异地查询账户余额，包括柜台查询卡／折余额。

第十二条扎鲁特旗信用联社核心业务系统不能跨社

2（行）异地代理的业务范围

（一）更换存折或银行卡；

（二）修改客户的支付条件（包括密码的修改）；

（三）重写磁条信息；

（四）有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划；

（五）存折或银行卡的挂失及解挂；

（六）补登折；

（七）打印对账单。

（八）基层信用社不能办理大小额支付往账业务。第十三条业务受理依据

（一）客户凭存折、银行卡（或存折账号、银行卡卡号存款凭条在柜台办理通存业务；

（二）客户凭存折、银行卡、取款凭条及折、卡密码在柜台办理通兑业务，办理大额取现、转账业务的客户还应提供开户时使用的有效身份证件，凭银行卡及卡密码在atm机上办理通兑业务；

（三）客户凭存折、银行卡及折、卡密码在柜台办理余额查询业务，凭银行卡及卡密码在atm机上办理余额查询业务。

第十四条办理异地通存通兑业务的客户存折，应记载（打印或加盖条形印章）开户社（行）所属成员机构指定的行号。

3第十五条扎鲁特旗信用联社核心业务系统支持8小时处理通存通兑业务和大小额支付业务。在网点营业期间，客户可通过柜台和自助设备办理通存通兑业务，在网点停止营业期间，客户可通过自助设备办理相应业务。第三章业务管理

第十六条通存通兑业务和大小额业务由受理社（行）发起，自治区联社清算中心清算后，发送至开户社（行），由开户社（行）返回交易应答成功为止。

第十七条办理通存通兑业务的受理社（行）应从客户输入密码之后，对客户个人密码进行加密处理，在业务信息传送和处理中，客户个人密码总是以加密后的密文形式存储和传送。大小额支付业务是通过录入复核无误后，经自治区联社清算中心核准后进行清算。

第十八条

对于受理社（行）发起的账号、户名、交易密码不符的通存通兑业务信息，开户社（行）应返回交易失败应答。

第十九条受理社（行）在受理通存业务时，收到存款类交易成功应答后，不得将现金退还客户。

第二十条受理社（行）在受理通兑业务时，如在应答时间内未接收到应答信息，不得向客户支付现金。

第二十一条受理社（行）受理异地大额（五万元以上）现金取款或转账业务，应要求客户出具开户时使用的身份证

4件，并通过系统将客户身份证件种类及号码提交开户社（行）进行核验，如身份证件种类或号码核验不符，受理社（行）不得为其办理现金取款或转账业务。

第二十二条各营业网点对异地现金取款业务的限额管理按照现金管理相关制度规定执行。

第二十三条受理社（行）办理通存通兑业务时可按规定采取现金或转账方式收取客户手续费。受理社（行）受理异地转账业务时（柜台本地卡／折转入异地账户或柜台异地卡／折转入本地账户），应向付款方客户收取手续费。

第二十四条

联社营业部接收到自治区联社大小额支付业务和通存通兑业务对账文件后，应认真核对，发现账务不符时，应及时查找原因，进行相应的账务调整。基层各信用社在接到联社营业部的对账通知单后也应认真核对，发现账务不符时，应及时查找原因，进行相应的账务调整。

第二十五条错账处理

（一）操作失误产生的错账

受理社（行）办理通存通兑业务，应妥善保管相关的存、取款原始凭证，对于因操作人员操作失误造成的错账，由受理社（行）负责处理，开户社（行）有义务协助受理社（行）处理。

受理社（行）发现因操作失误产生的错账，必须经业务主管授权后按业务操作规程使用“柜台冲销”交易进行冲正

5处理，并登记差错处理登记簿。错账处理应遵循如下原则：

1、只能办理本网点的错账冲正，只能对当日发生的错账进行冲正；

2、受理社（行）能够为错账冲正提供合法、有效的证据；

3、冲销成功后，只能使用“柜台补正”交易进行补记处理，不得作为正常交易处理；

4、如款项已错记客户账，且错账款项已被支取，应及时联系开户社（行）协助处理。

（二）客观因素导致的错账

因系统响应不及时等客观因素导致的错账在日终对账后由营业网点提交差错处理平台进行处理，以受理社（行）的处理结果为准通过差错处理平台向自治区清算中心提出调账请求，自治区清算中心核对后根据系统生成的调账策略向成员机构返回调账意见。

第四章责任与义务

第二十九条

各入网机构应当遵守本办法以及其他相关规定，加强内部控制管理，保证业务的正常处理。第三十条各入网机构必须采用硬件加密机，用于产生、保护密钥，个人密码的加密、解密及报文鉴别。各入网机构应妥善保管加密设备，因保管不严造成密钥泄露或丢失的，由密钥泄露或丢失的入网机构依法承担相应责任。

6第三十一条入网机构故意拖延通存通兑业务的支付，或截留、挪用客户资金，影响客户和他行资金使用的，应依法承担相关责任。

第三十二条受理社（行）在办理通存通兑业务过程中出现以下行为，应承担相应责任。

（一）为客户办理无卡／无折取款或查询；

（二）超过系统响应时间未收到应答，在不能确定通存交易失败的情况下将现金退还客户；

（三）超过系统响应时间未收到应答，在不能确定通兑交易是否成功的情况下向客户支付现金；

（四）由于操作人员操作失误造成账务处理差错，导致客户资金损失的。

第五章附则

第三十三条

本制度由扎鲁特旗信用联社负责解释。

第三十四条本制度办法自发布之日起实施。

二○○八年九月三日

第三篇：扎鲁特旗党支部民主生活会方案2012年度旗委办党支部召开

党员干部民主生活会方案

按照旗委纪委、旗委组织部《关于以学习“贯彻党的十八大精神”为主题开好2012年度科局级党员领导干部民主生活会的通知》（扎组发〔2012〕56号）文件要求结合我旗实际，特制定《2012年扎鲁特旗委办公室党支部党员领导干部民主生活会方案》。

一、会议主题

以学习“贯彻党的十八大精神”为主题，紧密结合我旗实际，通过多渠道多方式广泛征求意见，积极查找在科学执政、服务群众和经济社会发展方面存在的突出问题；党员领导干部党性党纪党风政风方面群众反映强烈的突出问题；参与创先争优主题教育实践活动；领导班子思想政治建设和领导班子领导体制机制方面存在的

问题；民主集中制落实和遵守组织人事纪律方面存在的问题。并针对问题深入讨论、分析和自我剖析，提出具体的整改措施，扎实有效推进经济社会工作又好又快更好更快地发展。

二、时间

、地点安排

盟（市）教育局（盖章）联系人：手机：电子信箱：子项目：学科（领域）：

说明。请各单位分项目、按学科（领域）汇总学员信息，制成excel表格。

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