《2024年在公司风险管理委员会上的风控讲话》

2024年在公司风险管理委员会上的风控讲话

同志们：

上午好。刚才，*部、*部、*部、*部等部门分别对公司总体风险防控、*信用风险、销售风险、操作风险等做了深入分析，提出了下一步的工作举措，我都原则同意。刚才*同志也传达了集团公司对于风险防控工作的相关要求，对后续工作具有很强的针对性，各部门要根据集团的指示及刚才汇报中的相关要求，举一反三，抓好落实。

从汇报情况来看，通过系统上下持续不断的努力，公司风险总体可控。信用风险、销售风险、操作风险日常管控也得到逐步加强。公司风险综合评级在新的规则及指标体系全面调整的形势下，获aaa最高评级，远超我们的对标对手。但是大家得保持冷静，这是一个高起点，也意味着更高的要求。我们对自己要有客观评价，要看到我们经营管理之中仍然存在着一些问题，一定程度上会影响公司的高质量发展，比如举绩或人力不实等，虽然有些是行业问题，但在公司也切切实实存在，还需要大家引起重视，切实拿出一些举措来。下面，我就近期重点风险防控工作，讲三方面的意见。

1、提高政治站位，从金融安全的高度强化金融风险防控

一是要全面深化对金融风险防控工作的认识。防范化解重大金融风险，是金融工作的根本性任务，也是金融工作的永恒主题。中央对风险防控的要求很高，这次中央巡视指出我们“对风险防控认识不清、过于乐观，党委尚未从政治安全和经济安全高度防范化解重大风险”。身处*行业的深度转型期，健康稳定的发展尤为重要，大家必须清醒认识到我们身上的职责使命。要从政治高度践行*行业服务经济实体、防控*风险、深化*改革的三大任务，以“五个强化”为根本遵循，加强金融风险防控，从落实总体国家安全观的角度，从严从细从实抓好防风险、保安全、护稳定、促发展各项工作。在推动公司高质量发展的同时，更充分的3发挥经济“减震器”和社会“稳定器”的作用。经过多年努力，公司内控合规管理已经有了很大提升，各种制度规定已经相对成熟。但仍然存在一些合规意识不强的现象，需要引起高度重视。大家要充分认识到，合规就是创造价值、创造未来、创造可持续性、创造高质量。

二是要扎实推进监管通报问题的整改提升。近期*向公司通报了2023年监管情况，明确指出公司在业务品质、*队伍转型、内控合规和公司治理方面仍存在需要关注的问题和风险，刚才风险管理部已经做了汇报。*董事长指示，监管通报问题整改工作应比照中央巡视反馈问题整改标准开展，问题整改方案要提交公司党委会审议，并将专门听取公司整改方案汇报。董事长对这项工作非常关心，对整改工作的要求很高。各部门要摆脱认识上的局限性，敢于担责。要认识到很多问题不是单一部门的问题，需要整个公司上下同力，共同解决。从监管通报的问题和风险来看，既有全行业普遍存在的共性问题，也有公司转型发展中面临的新风险、新挑战。对于监管有明确具体整改意见的问题，各部门要严格对照监管通报要求，制定切实可行的整改计划，立行立改，在监管规定的整改上报时限内完成整改工作，做好通报问题的当下改。对于监管指出的一些原则性、方向性的长期性整改问题，要加强研究，分析问题产生的深层次原因，明确整改方向和路线，制定阶段性整改量化指标，绝不能一味地强调困难，拖延应付。要着力从制度、流程、机制、系统等方面，推进根源性整改，真正做好通报问题整改的长久立。

三是要持续强化从上至下的风险意识与责任意识。大家一定要对当前的外部环境和风险形势有清晰的认识，每个人都要切实增强风险意识。公司作为*公司，必须坚决扛起政治责任、社会责任、主体责任。过去，公司只要管好我们自己的员工和组织机构就合格了，但现在必须要对庞大的销售队伍行为负责，管好销售人员的行为，防止其个体行为经过发酵，演变成需要举公司上下之力应对的风险事件。我们要主动作为、深刻反思，不断强化、优化顺应新发展阶段、融媒体社会、严监管新形势的新型风险防控体系。各部门要切实扛起主体责任，履行好一岗双责，把风险合规防控嵌入日常经营管理的全链条，主动做好风险研判、评估、管理、处置，织密织严安全防护网，将风险消除化解在萌芽状态。我再强调一下：当一个事件可能影响到别的条线，甚至是公司整体时，一定要主动联系、主动履职，切忌推诿扯皮，要杜绝“各扫门前雪”的现象。

三是要进一步建立健全风险处置机制。重大风险的防范和化解是一个复杂的系统工程，需要对不同类型风险进行分类指导和处置。习近平总书记一再强调要“精准拆弹”，各部门在防范化解风险时，也要抓住要害、找准原因、分类施策，进一步提升处置政策的精准度和有效性，把特定风险控制在特定范围之内，斩断“传播链”。同时，风险处置中要把追责问责严的主基调坚持下去，决不能滋生厌倦情绪。要结合监管部门采取的行政处罚、监管措施，进一步主动自查违法违规问题，严肃开展整改问责。要聚焦体制性障碍、机制性梗阻、顽固性问题，推动举措有效落地，从根本上解决问题。最后，我再强调一下作风建设问题。不管是巡视整改、监管通报指出的问题、长期存在的风险顽疾，主要原因之一是我们的工作作风还不端正。1月份的作风整顿专题会议上，*指出我们形式主义、官僚主义严重，谋划工作比较浮、落实制度比较虚等问题依然存在。特别是责任担当缺失、重点工作形不成合力问题，对我们开展问题整改、夯实基础管理、推进转型升级产生了极大的负面作用。希望大家能在认识上再做提升、在行动上扎实践行，对照工作作风突出问题，把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，坚决纠治作风顽疾。各位领导要做好表率，一起打好防范化解重大风险的攻坚战。

谢谢大家。