《银行尽调清单》

银行尽调清单

一、借款人/担保人/项目公司需要提供的材料：

1、最新年检的营业执照正副本、机构信用代码证、法定代表人身份证及签字样本、开户许可证、贷款卡、行业资质证书。

2、公司章程、验资报告

3、公司简介、授信申请（借款人提供）、征信查询授权书（见模板）

4、最近三年的审计报告（财务报表）及最新一期的财务报表（如成立不足三年，请提供全部审计报告及最新一期财务报表）

5、当期金融机构融资明细及对外担保明细（金融机构名称、金额、利率、起止日、保证人及担保方式）

6、上年度及当期纳税申报表、当年购销合同

二、项目资料

1、立项或备案批复

2、项目可行性研究报告及批复

3、环评批复

4、土地成交确认书或出让合同

5、土地出让金及税费、拆迁补偿款缴纳凭证

6、土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证

7、资本金到位凭证

1公司简介模板

一、公司基本情况（文字表述）

申请人名称、成立时间、法定代表人、注册资本、实收资本、注册地址、经营地址、占地面积平方米（约亩）建筑面积平方米、经营范围、环保资质、行业资质。

二、股东构成。自然人/法人，股权占比，出资方式。

三、高管简介：实际控制人、法定代表人、总经理、财务负责人学习工作简介

四、管理体制：公司组织结构、关联企业、员工总数、内部人员结构

五、经营情况。简要说明生产销售业务流程、上下游市场情况、销售模式、财务结算体制和赢利模式。

六、主要产品介绍。详细介绍产品种类、生产线、车间面积、年设计生产能力、实际生产能力，产品的简单工艺流程，技术水平，行业内拥有的优势、核心竞争力。

七、公司愿景及规划。近年项目投资及资金来源情况。xxx公司x年x月

2授信申请模板：

授信申请

郑州银行股份有限公司驻马店分行：

第一部分：公司基本情况

第二部分：生产经营情况及上年收入、利润、纳税情况第三部分：我公司因xx，需要资金xx万元，特向贵行申请授信xx万元，用于xx，以xx为还款资金，由xx担保。

xx公司法定代表人签字：

x年x月x日

（为保护您的合法权益，请正确选择授权事项，填写完整准确，亲自签名。）

—————————以下由郑州银行填写：

经办客户经理签字：年月日信息查询有权审批人签字：年月日